基金赎回按赎回申请提交当天的净值计算。基金赎回净值计算规则是，投资者在提交赎回申请后，基金公司将按照申请提交当天的基金单位净值计算赎回金额。这意味着如果投资者在交易日交易时间内提交赎回申请，那么将按照当天的净值计算赎回金额；如果在非交易时间或节假日提交申请，则按照下一个交易日的净值计算。投资者应关注交易日的时间点，以便准确计算基金赎回净值。

本文目录导读：

1. 基金赎回净值的概念
2. 基金赎回净值计算规则
3. 影响基金赎回净值的因素
4. 如何选择合适的赎回时机
5. 注意事项
6. 案例分析

在基金投资过程中，投资者经常面临一个问题：基金赎回时，净值是按照哪一天计算的？这个问题对于投资者来说非常重要，因为基金净值的确定直接影响到投资者的收益，本文将详细解析基金赎回净值计算规则，帮助投资者更好地了解基金赎回的相关知识。

基金赎回净值的概念

基金赎回净值是指投资者在赎回基金份额时，基金公司根据基金资产总值减去负债后，每一份基金份额所对应的价值，就是投资者赎回基金时，其所持有的基金份额的当前价值。

基金赎回净值计算规则

基金赎回净值的计算规则因不同类型的基金而异，开放式基金的赎回净值以投资者提交赎回申请当天的基金净值为基准，而货币基金的赎回则有所不同，通常采用“T+1”原则，即投资者在T日提交赎回申请后，以T日的净值作为计算基础，具体计算规则如下：

1、股票型基金、混合型基金等开放式基金：投资者在提交赎回申请后，以当日收盘后的基金净值作为计算基础，投资者需要关注提交赎回申请的时间点，以确保按照当天的净值计算。

2、货币基金：货币基金通常采用“T+1”原则进行赎回净值计算，即投资者在T日提交赎回申请后，以T日的净值作为计算基础，需要注意的是，部分货币基金可能会规定特定的交易时间范围，超出该时间范围的申请可能以次日净值计算。

影响基金赎回净值的因素

基金赎回净值的计算受到多种因素的影响，主要包括以下几个方面：

1、基金投资组合的表现：基金投资组合的涨跌直接影响到基金净值的变动，当投资组合表现良好时，基金净值会上升；反之，则会下降。

2、市场行情：股票、债券等市场价格的波动也会影响基金净值的变动。

3、基金费用：包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用会直接从基金资产中扣除，从而影响基金净值的计算。

4、红利分配和拆分：当基金进行红利分配或拆分时，也会对基金净值产生影响。

如何选择合适的赎回时机

选择合适的赎回时机是投资者实现收益的关键，以下建议可供参考：

1、关注市场动态：了解股票、债券等市场的走势，以便在合适的时机进行赎回。

2、分析基金表现：关注基金的历史表现、管理团队、投资策略等，以便判断基金的长期潜力。

3、考虑个人资金需求：根据个人的资金需求和风险承受能力，选择合适的赎回时机。

注意事项

1、提交赎回申请的时间点：投资者需关注提交赎回申请的时间点，以确保按照当天的净值计算，对于开放式基金，一般建议在交易日15:00前提交赎回申请；对于货币基金，需留意特定交易时间范围。

2、赎回费用：投资者在赎回基金时，需关注赎回费用，部分基金会收取一定的赎回费用，这会影响投资者的最终收益。

3、税务问题：投资者在赎回基金时，需了解相关税务政策，以便正确申报税务。

本文详细解析了基金赎回净值计算规则及影响因素，并提供了选择合适的赎回时机和注意事项，投资者在赎回基金时，应关注提交赎回申请的时间点、赎回费用及税务问题等因素，了解市场动态、分析基金表现也是实现收益的关键，希望本文能帮助投资者更好地了解基金赎回的相关知识，为投资决策提供参考。

案例分析

为了更好地理解基金赎回净值计算规则，以下是一个案例分析：

假设投资者在某一交易日（T日）下午三点前提交货币基金赎回申请，根据“T+1”原则，该投资者的赎回申请将以T日的净值作为计算基础，假设该日的净值为每份1.2元，投资者共持有该货币基金份额一万份，那么投资者的总赎回款将等于份额乘以当日净值减去相应的赎回费用等费用后得出具体金额，如果市场走势良好且该货币基金表现稳定的话，投资者可能会获得较高的收益回报；反之则可能面临亏损风险，因此选择合适的时机进行赎回对于实现收益至关重要，此外还需要注意关注市场动态和了解税务政策等相关问题以避免不必要的损失和风险发生，总之通过了解和掌握这些知识和技巧投资者可以更好地进行个人资产配置和风险管理从而实现更好的投资收益回报和风险控制效果，总之通过了解和掌握这些知识和技巧可以帮助投资者更好地进行个人资产配置和风险管理从而实现更好的投资收益回报和风险控制效果同时也有助于提高投资者的投资意识和风险意识从而更好地保护自己的财产安全和经济利益不受损失侵害。